つみたて投資信託をSBI証券で始めるぞい【債券・REIT・バランスファンドに投資しない人向け】

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全て株式ファンドに投資します!

投資対象ファンド名信託報酬(税込み)ベンチマーク
全世界株式SBI-EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド0.15%FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
全世界株式楽天・全世界株式インデックスファンド
(楽天VT)
0.2396%FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
米国株式楽天・全米株式インデックスファンド
(楽天VTI)
0.1696%CRSP USトータル・マーケット・インデックス
米国株式楽天・米国高配当株式インデックスファンド
(楽天VYM)
0.2096%FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス
日本株式レオス-ひふみプラス1.0584%TOPIX
日本株式<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド0.180%TOPIX
先進国株式SBI-EXE-i つみたて先進国株式ファンド0.1155%FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス
先進国株式eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンド0.11826%MSCIコクサイ・インデックス
新興国株式SBI-EXE-i つみたて新興国株式ファンド0.1948%FTSEエマージング・インデックス
新興国株式楽天・新興国株式インデックスファンド0.2696%FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックス


全世界株式

  • 楽天・全世界株式インデックスファンド
  • SBI-EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド

ベンチマークが一緒なので、単純に比較しやすい。
実質コストがどちらが優秀か楽しみですね

米国株式

  • 楽天・全米株式インデックスファンド
  • 楽天・米国高配当株式インデックスファンド

配当が出ない版のVTI vs VYM

日本株式

  • ひふみプラス
  • ニッセイTOPIX

ひふみプラスについてはTOPIXを安定的に上回っているので採用。
最新の月次レポート(2017.12)によると
TOPIXに1年で22.6%、3年で47.2%上回る成績を出しています。

ニッセイはコスト最安を維持出来るか頑張りどころ。
日経225よりTOPIXのほうが好き。

先進国株式

  • SBI-EXE-i つみたて先進国株式
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックスファンド

SBI-EXE-i つみたて先進国株式は2018.1.11に新規作成されたファンド
投資割合は
1.米国55%のSCHB(経費率0.03%)(配当率1.86%)
2.先進国(米国除く)45%のSPDW(経費率0.04%)(配当率1.41%)

eMAXISは伝統的なMSCIコクサイがベンチマークのインデックスですね。
これまで0.001%単位でコスト競争していたのにいきなり0.08%も下げやがって!ニッセイが新年早々から泣いてるぞ!?
いいぞもっとやれ
楽天が先進国株式ファンドを作ったらeMAXISから乗り換えるかも

新興国株式

  • 楽天・新興国株式インデックスファンド
  • SBI-EXE-i つみたて新興国株式

銘柄数・規模共に楽天VWOが有利か。
これはバンガード対チャールズ・シュワブとの戦いでもあるのだ・・・


といった感じで月額1000円で投資していきます。
当初は特に意図してなかったのですが、色々やっていくうちに株式100%になり、かつ各資産2つずつ投資することになりました。
最初はバランスファンド、REITにも投資するつもりだったんですが、こっちのほうが面白そうだなーと。

あとEXE-i つみたてファンドに関しては現状SBI証券でしか販売されていません。
よってSBI証券で積立投資を設定することになりました。

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